6.5. Customers Management

Введение

Управление клиентами — модуль, позволяющий задать пользовательский платёжный поток. Он расположен в разделе «Настройки» → «Управление клиентами». Этот экран содержит список всех торговцев системы, подключённых к управлению клиентами.

На этом экране можно выполнить поиск по торговцам или добавить нового торговца (конфигурацию) в модуль управления клиентами, нажав Add new в правом верхнем углу экрана.

Adding New Merchant To Customer Management

После нажатия кнопки Добавить новую появится этот экран:

Сначала выберите Торговца в поле Merchant, который будет подключён к системе Customer Management.

Затем выберите один из режимов работы: CRM(API) или Платёжный Шлюз.

• CRM(API) позволяет определять клиента по merchant customer id. Если параметр customer level присутствует в вызовах API, создаются ненастроенные уровни.

• Платёжный Шлюз — позволяет определить клиента по внутреннему идентификатору клиента.

Предупреждение

Please note that for proper operation, the parameter must match the Client Definition value set on the endpoint or project

В поведении по умолчанию выберите Проект или Неизвестный уровень.

• Project — если в вызовах API присутствует ненастроенный уровень клиента, будут использованы настройки Project и Endpoint (Client definition).

• Unknown Level — если в вызовах API присутствует ненастроенный уровень клиента, будут использованы настройки уровня Unknown.

Предупреждение

Любая неправильная настройка может привести к остановке обработки платежей.

После выбора Operation mode и Default behaviour (по желанию) выберите один из вариантов или оба:

• Сбрасывать индивидуальные настройки платежей при изменении уровня клиента.

• Автоматически добавить все проекты торговца на уровень Unknown

• Reset show in from when changing customer level.

После добавления торговца в Customer Management можно редактировать или удалить конфигурацию.

CRM

CRM (API) — позволяет определить клиента по идентификатору клиента торговца.

Параметры, используемые в конфигурации CRM:

• merchant_customer_identifier

• customer_level

Предупреждение

customer_id не должен включаться в запрос.

(3), (5) merchant_customer_identifier не следует передавать с пустым значением. Если merchant_customer_identifier отправлен с пустым значением, Клиент будет создан в Customer Management и может быть идентифицирован только с помощью Client Definition, настроенного на уровне Проекта или Endpoint.

(4), (6) Если customer_level передаётся пустым, клиенту будет присвоен пустой уровень либо Unknown level, если настроено поведение по умолчанию Unknown level.

Предупреждение

Неправильно переданные параметры могут привести к неверной маршрутизации транзакций или к тому, что они вообще не будут обработаны.

Платёжный Шлюз

PNE (GATE) — позволяет определить клиента по внутреннему идентификатору клиента.

Параметры, используемые в конфигурации PNE:

• customer_id

• customer_level

Предупреждение

merchant_customer_identifier не должен включаться в запрос.

(3), (5) Если customer_id передаётся пустым, проверяется Client Definition, заданный на уровне проекта или конечной точки, и, если клиент не найден, будет создан новый клиент с новым customer_id.

(4), (6) Если customer_level отправлен пустым, маршрутизация будет настроена в соответствии со сконфигурированным поведением по умолчанию Unknown level или Project.

Предупреждение

Неправильно переданные параметры могут привести к неверной маршрутизации транзакций или к тому, что они вообще не будут обработаны.

If Auto leveling is enabled for the Merchant, Customer level can also change automatically based on accumulated transaction history, independently of this request flow — see Auto Leveling.

Level Configuration

Level configuration can be done for Deposits and Withdrawals. In order to add configurations press +Add button and select the name, currency and projects.

Примечание

Валюта может различаться в зависимости от валют, в которых доступны проекты торговца.

unknown — уровень по умолчанию, который будет создан автоматически.

На экране выше все уровни будут отображены со следующей информацией:

• Параметр Level name

• Currency - supported currencies on the level

• Проекты — все проекты торговца, подключённые к Customer Management.

• Created и Modified — показывают время создания или изменения конфигурации.

Configuration for a specific currency can be toggled on/off or whole configuration can be deleted. Press edit button to add/remove projects from level.

Конфигурация уровня клиента

Нажмите Level Название, чтобы открыть настройку уровня клиента. В открывшемся окне выберите Level configuration, чтобы настроить пользовательский платёжный поток для уровня клиента, или Filters, чтобы добавить дополнительные проверки для уровня.

На этом экране отображается информация об уровне: Payment direction — пополнение или выплата, Currency, Параметр Level name, Status — показывает статус уровня (активен/отключён).

В разделе Payment methods отображаются все доступные методы Payment Cashier. При нажатии на любой из методов появляется окно Configuration.

В разделе Конфигурация нажмите Сбросить по умолчанию, чтобы восстановить все настройки по умолчанию;

Установите или снимите флажок Show in form, чтобы показать/скрыть выбранный способ оплаты из формы Payment Cashier;

Установите минимальную/максимальную сумму, которая задаст или переопределит эти параметры на уровне конечной точки.

Нажмите кнопку Сохранить, чтобы применить конфигурацию.

В списке шлюзов выберите, какой маршрут Routing или шлюз будет доступен для выбранного уровня.

После всех настроек изменённые способы оплаты будут перемещены на вкладку Edited. Все неизменённые способы будут показаны на вкладке Default.

Auto leveling

Auto leveling allows Customer level to be changed automatically, based on configured rules, without manual intervention from Manager.

Примечание

Auto leveling is only available when Customer Management is configured in Платёжный Шлюз (PNE) operation mode. Transactions are being counted only for card/email Client Definition configurations on Endpoint/Project.

Rules are configured separately for Deposit and Withdrawal payment directions.

• Collect Data from - selects the entity whose transaction history is used to calculate the rule: Merchant or Manager.

• Type of calculation - selects which transaction metric triggers the level change: Count, Amount, Count and Amount or Count or Amount.

Примечание

Currency selection is only available for Amount, Count and Amount and Count or Amount types of calculation.

For each level added to the rule, Параметр Level name should be selected, together with the threshold value(s) required for Customer to reach that level, depending on the selected Type of calculation.

Предупреждение

Customer level is changed by only one level at a time, even if the transaction count/amount would be enough to cover several levels in the line. Transactions are counted within a rolling 180-day window from the last level change, and any amount exceeding the current level’s threshold is carried over towards the next level for the remainder of that window. Auto leveling does not automatically downgrade a Customer level.

New Customers tracked under an Auto leveling rule are assigned the first level of the rule’s line, rather than the unknown level, since unknown remains a technical level for projects not connected to a rule.

Примечание

This behaviour applies only to Customers created under an Auto leveling rule and does not change the Default behaviour (Project / Unknown Level) configured for the Merchant.

Filters

Фильтры транзакций в Системе предназначены для отклонения определённых транзакций по различным причинам.

Существуют фильтры трёх уровней:

• Частота использования идентификатора клиента за последние 24 часа (дневной лимит)

• Частота использования идентификатора клиента за последние 7 дней (недельный лимит).

• Частота использования идентификатора клиента за последний месяц (месячный лимит)

Название	Описание	Значение
Лимит суммы	Максимальная общая сумма транзакций за последние 24 часа (неделю, месяц) для точного идентификатора клиента	99999
Календарная неделя начинается с воскресенья	«Да»: календарная неделя начинается с воскресенья, «Нет»: календарная неделя начинается с понедельника	Yes/No
Для всех валют торговца в CMS	будет рассчитана текущая общая сумма или количество транзакций за последние 24 часа (неделю, месяц) для этого идентификатора Клиента: «Да» — для всех уровней Торговца во всех валютах в направлении платежа (пополнение или вывод) с конвертацией в валюту текущего уровня для сравнения с лимитом суммы; «Нет» — только для текущего уровня.
Лимит количества	Максимальное общее количество транзакций за последние 24 часа (неделю, месяц) для точного идентификатора клиента	99999
Исключить транзакции Cancel
Использовать календарный день

Коды ошибок

#	Код	Название
19000		Daily сумма лимит превышен for клиент id
19001		Daily количество лимит превышен for клиент id
19002		Weekly сумма лимит превышен for клиент id
19003		Weekly количество лимит превышен for клиент id
19004		Monthly сумма лимит превышен for клиент id
19005		Monthly количество лимит превышен for клиент id

Customers

Для Customers можно выполнить индивидуальную настройку. В зависимости от переданных параметров (customer_id, customer_level, merchant_customer_identifier) клиент может быть создан автоматически или вручную на экране Customers. Нажмите Customers, чтобы открыть экран Customers.

На этом экране будут отображаться все клиенты с краткой информацией.

Как показано на изображении выше, нажмите 1 — Show filter, чтобы открыть дополнительные критерии поиска. Во всплывающем окне выберите следующие критерии: Customer IDs Платёжного Шлюза, Merchant Customer IDs, название уровня пополнения, название уровня вывода средств, Email или диапазон дат (даты создания).

Можно добавлять, изменять или удалять информацию из панели 2 или через раздел фильтров.

Выберите группу клиентов или всех, чтобы Set global limit или Change level — для всех выбранных клиентов.

Нажмите Создать, чтобы создать нового клиента.

Нажмите Загрузить, чтобы скачать список всех клиентов с их данными.

Нажмите Upload, чтобы загрузить список клиентов с их реквизитами, используя параметры, показанные ниже:

Загрузить CSV — для загрузки списка клиентов;

Скачать шаблон — для загрузки примера файла;

Создать имитацию — для создания клиентов с фиктивными данными.

Upload CSV - for uploading the list of existing customers with new configuration;

Примечание

The uploaded file fully overwrites the configuration: existing data may be not only added, but also overwritten or erased. Make sure the file contains complete and correct data.

Common Settings

При нажатии на идентификатор любого клиента откроется следующее окно:

In Common settings all customer information will be shown. Under Actions menu, press Edit info to change customer information except Customer ID and Merchant customer ID. The Virtual terminal button will allow to open the virtual terminal with al customer information directly from this screen. All orders will show all orders associated with customer.

Individual Payment Settings

Индивидуальные настройки платежа позволяют настроить Cashier Payment Form для каждого клиента отдельно. Сначала выберите уровень и валюту. Затем выберите Use as global limit for customer, если минимальная/максимальная сумма для валюты должна применяться ко всем доступным решениям. Выберите Payment methods и при необходимости примените настройку. При нажатии Virtual terminal откроется Virtual terminal со всей информацией о клиенте.